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汇丰、渣打、德意志等5家全球性银行涉嫌洗钱,离岸账户越来越难!

《联合早报》9月22日报道:一批外泄文件显示,全球银行于1999年至2017年期间超过2万亿美元(2.8万亿新元)的交易可能涉及洗黑钱或其他犯罪活动。

 

国家 涉案宗数 流进(美元) 流出(美元)
2

万亿

美国 2209宗 18.24亿 11.89亿
瑞士
2051宗 37.45亿 41.83亿
英国 1680宗 23.09亿 36.11亿
印尼 496宗 21.85亿 28.62亿
俄罗斯
3810宗 72.79亿 35.02亿
开曼群岛 / 10亿 10亿
维尔京群岛 / 10.6亿 0

 

这批文件包含2100多份可疑活动报告。

 

触发可疑活动报告的事件包括涉嫌局内人交易、洗黑钱、不寻常交易、与犯罪机构有关者的交易等,一般多数都是因为交易涉嫌洗黑钱

 

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汇丰、渣打、德意志等5家全球性银行涉嫌洗钱,离岸账户越来越难!
汇丰渣打德意志等银行涉嫌

非法转移资金超2万亿美元

 

根据国际调查记者联盟和美国新闻网站buzzfeed公布的文件来看,汇丰银行、渣打银行、德意志银行和纽约梅隆银行等五家全球性的大型银行出现的频率最高。

 

汇丰、渣打、德意志等5家全球性银行涉嫌洗钱,离岸账户越来越难!

 

在这几家银行的丑闻曝出后,截至当地时间21日收盘,汇丰银行和渣打银行在伦敦证券交易所的股价跌幅均超过5%。

 

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洗钱风波下

离岸账户将举步维艰

 

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。这种不法行为是全球严厉打击的。

 

此外在中国境内,国家也一直在打击洗钱等不合法行为。

 

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在全球大型银行银行违法行为及洗钱等金融犯罪活动层出不穷的大背景下,作为外贸人,有2点显而易见。

 

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1、紧接着将会有来新一轮的关户潮

 

根据瀚客商业10年的离岸账户运营经验,每年的关户潮下,被关闭的离岸账户中有不少存在“异常”,既不少中小企业在港账户出于节省费用(正规申报需纳税)、提高效率(正规申报手续繁琐)等原因,选择零申报,从而造成了“异常”现象,导致账户被清退风险增加。

 

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为了配合今年以来,全球兴起的反洗钱、反避税的风潮,以及近期各地集中开展金融机构打击治理违法犯罪,不少账户被误伤,账户被暂停使用或者只收不付的情况将会大幅提高!

 

作为世界知名的金融中心,中国香港方面承受的压力非常大,中小企业离岸账户存在款项小额且多笔的特点,给银行审查洗钱、避税等增添了巨大压力,众多银行因工作量剧增、风险提高等原因,对大批中小企业、个人等肯定实行实行账户清退。

 

例如:

  • 同一人注册多家公司;
  • 企业注册地址为虚拟地址;
  • 账户交易分散转入、分散转出,不留余额;
  • 你的账户还好用嘛?且行且珍惜!

 

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2、接下来开户将会越来越艰难

 

监管部门为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。开户审核越来越严格

 

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离岸账户维护技巧

 

1.定期使用账号,保持账户使用活跃度,建议每月至少3次出入账

2.保持银行要求的最低存款

3.避免跟地下钱庄交易

4.避免整入整出

5.按照不同银行要求,避免跟银行不接受的地区交易,不收敏感国家和地区的外汇,如:伊朗、伊拉克,古巴等

6.定期按银行要求及时做账号年检

7.及时做香港公司年审

8.及时做香港公司审计,建议做实际贸易帐

9.不要收多个行业的资金,最好一个账号只收一个行业的资金;如有多个行业,建议多开几家香港公司开多个账号

10.不要帮朋友代收代付

11.不要跟个人账号交易

12.交易金额不要过大,要符合开户时跟经理说的营业额  

13.保持开户时的信息真实有效。

如给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱等信息是真实且能联系到的;

如收到银行的调查表格,能第一时间配合填写合规调查。

14.再多开一个账号

 

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