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账户频遭冻结,与其四处求援,不如掌握新型收结汇方式1039市场采购贸易

账户频遭冻结,与其四处求援,不如掌握新型收结汇方式1039市场采购贸易
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在过去一年中国外贸人打了丰收仗!在贸易屡创新高的同时,从2020年下半年开始,银行或支付宝账户冻结案例飙升,反洗钱措施趋严,甚至有人信号卡、社保卡都被冻结了!

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1、2020年417家机构被罚6.28亿

 

 

中国人民银行(以下称“央行”)ag真人官网平台app官网信息,2020年全年,央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚,罚单共计733笔,罚款金额累计约6.28亿元,国有大行被罚过亿沦为重灾区!

 

这也是为什么农行、中行、工商、建设等都有大批量的冻卡行为!

 

账户频遭冻结,与其四处求援,不如掌握新型收结汇方式1039市场采购贸易图片来源中国人民银行ag真人官网平台app官网

 

与2019年相比,2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%,“双罚”(机构处罚 个人处罚)占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。

注意:2020年12月31日,央行发布了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》,伴随着新冠肺炎疫情的冲击,反洗钱的传统工作模式也变得多样化。外贸要特别留意!

仅2020年,义乌市辖内企业及个人被各地公安部门查封过的银行账户数就超过1万户,被冻结的资金超过10亿,波及范围同比2019年,至少翻了一倍。

信息来源:中国人民银行ag真人官网平台app官网

 

2、账户被冻到无卡可用

 

 

在一个人数上限500人微信群里,大部分人都遭受过银行卡被外地公安冻结的经历。

 

他们中的有些人,被冻结的银行卡至今未解冻,卡内资金较多,且“只能进不能出”,严重影响了资金周转,有的则在解冻过程中付出了数万到十几万不等的强制划扣代价。

有极端的案例是,仅仅只是收到了外国客商支付的几千元货款,结果整张银行卡连同卡里的数百万资金都一并被冻结,甚至连医保卡也被冻结了。

 

一句玩笑话道出外贸人的窘况:“我们现在聊天时会说,谁的卡没有被冻结,那一定是生意做得很差。但凡生意做得还可以,账户都被冻结了,这类情况太多太多了。”

 

文字信息来源:第一财经

 

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3、外贸人组团“求援”解冻账号

 

 

冻结后大家的现状如何呢?我们找到了第一财经的采访报道。一起来看看号称中国外贸的风向标的义务外贸圈!

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“由于去年反洗钱监管趋严,不少贸易人都存在账户被冻结的状况。货是发出去了,货款的收款账户却被冻结了,解冻起码要半年,还要求扣钱、退款。”
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“一个贸易人朋友被冻结了600万元,为了周转资金,只得去贷款,利息一年几十万。这还是有经济实力的,否则很容易破产。”

此前,第一财经也多次报道,国外客户汇款账户可能存在问题,例如曾涉及灰色资金(地下钱庄等),就会导致贸易人的境内银行卡被冻结。

 

据义乌当地公安反馈,随着“断卡行动”及打击深入,电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白,造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结的情况频发,让经营户的生产经营活动雪上加霜,出现了企业因流动资金问题面临破产、经营户支付不了供货商货款,甚至岀现发放不了工资等情形。

 

随着压力不断积累,义乌警方终于出手了。“义乌警方已经成立了援助中心。

 

为了专门帮助商户解决账户冻结事宜,义乌警方还对兄弟单位提出了几个建议:

01
只要商户有合法凭证,全国其他地方的兄弟单位应先去调查印证,不要一扣了之;
02
只要是商户的货款,建议外地兄弟单位不要强制扣钱退钱,以免影响正常的经营;
03
在取证结束后,外地的兄弟单位应尽早对义乌商户账户解除冻结。
04
即凡是外地兄弟单位在义乌涉及过度执法或选择性执法时,义乌警方将予以拒绝配合,并将存在过错之处的执法行为上报。

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(义乌警方致全国各地公安机关的一封信)

 

信息来源:第一财经

 

4、合法合规

 

为避免因账户被冻结带来一系列连锁反应及损失,hacos瀚客提醒您,除了要自觉规范贸易收付款行为,通过合规合法的途径汇款、转账,杜绝与地下钱庄或中间人有资金往来,更要跟上国家外贸政策!

 

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1039市场采购贸易优势

无需买单出口
1039告别违规出口。
减少成本

1039可享受海关24小时全程电子通关、简化申报、智能卡口验放、出口商品增值税征/退管理方式简化等便利化举措,不仅能降低物流成本,并能提前办理通关手续,大大降低外贸风险和经营成本。

税收优惠:增值税免征免退

外贸人赚点钱不容易,1039市场采购贸易方式让各位外贸人直接享受税收福利,同样是贸易单证不全的税务情况下,增值税免征不退、解决“单小、货杂、品种多”的无票出口贸易,真正让不具备国际贸易能力的中小商户把外贸做起来!

合法收结汇

国家支持国内人民币账户收货款,无论是对公还是对私人民币账号都行。

此外结汇创新,境外付款人可以不是提单的收货人、可以是个人也可以是公司,杜绝被地下钱庄的钱连累,告别地下钱的心惊胆战!

 

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