外贸账户大面积被冻结收不了款?怎样避免成为下一个? « 广州瀚客商务咨询-ag真人试玩

外贸账户大面积被冻结收不了款?怎样避免成为下一个?

近期账户被关已成为外贸圈的常事!
外贸人a
客户打款时发现货款原路退回?收不了款?
外贸人b
账户里面还有钱,居然也被关户了?
外贸人c
如何避免被关?
一旦账户被冻结,将直接影响正常的贸易收款,面对这种情况,外贸人该如何应对呢?

 

外贸账户大面积被冻结收不了款?怎样避免成为下一个?

 

账户为什么会被关闭?

 

自疫情以来,离岸银行账号开户要求越来越高!但是作为外贸最艰难的一年,不少外贸人以为会放宽政策,然而大批离岸账号突然被关闭,很多人始料未及。

 

①案例一

a公司:大陆老板在香港开设的贸易公司,该公司经营已经10年,主要为欧美国家的客户采购商品,以采购服务费的方式从每单成交的交易中抽取提成。

10月,a公司突然收到香港银行的通知,2个收款账号都被冻结。

 

②案例二

外籍人士ali五年前就在香港银行开了恒生账号。今年为了和大陆企业合作共同投资一个项目,ali名下的香港公司作为服务提供方。然而香港公司在收到服务定金三个月后,突然收到银行通知,ali在香港公司户被关户。

外贸账户大面积被冻结收不了款?怎样避免成为下一个?

事实上,没有收到任何通知就直接被关停的账号大量存在,直到买家汇钱被退回时候,外贸企业才发现账号已经被关停。

 

外贸账户大面积被冻结收不了款?怎样避免成为下一个?

 

为什么被关户的总是外贸账户?
 

受今年10月以来洗钱风波的影响,接下来越来越多客户将会收到关户通知邮件或者调查信。

 

①没有按要求做年审、审计等

众多银行为了规避风险,对大批中小企业、个人等必定会实行一大波账户清退,首当其冲的就是未做年审、审计的账号。

 

外贸账户大面积被冻结收不了款?怎样避免成为下一个?

 

②买单出口带来的后遗症

目前外贸企业现状:因无进出口权或无发票、工厂无法提供发票等原因,只能选择买单出口。

 

从监管角度看,买单出口处在一个灰色地点,在买单出口中,出口的主体和收款的主体是不一致的,因为收款人只能依靠地下钱庄,或者第三方回流国内。

 

在这个过程中,虽然贸易是真实的,但是外贸企业也无法判断地下钱庄或者第三方机构给自己账户转入的资金,背后是否有涉及到其他非法交易的问题。

 

结果就是,企业往往成为了监管机构的重点关注对象,银行账户开一个被关停一个。

 

③代收代付以及和个人账号往来

公司账户频繁与个人账户往来,或以代收代付或出现跨行业等情况,银行方面都会特别关注。

 

我们该怎样做?

①按要求做年审、审计等

只有先做好审计等,才能妥善的回复银行在尽职调查时需要回复的问题,确保账户持续使用!

 

外贸账户大面积被冻结收不了款?怎样避免成为下一个?

 

②转变收结汇方式

除了买单出口,地下钱庄等,我们可以通过专业的税务筹划,安全收美金,阳光收结汇!

 

③杜绝代收代、不和个人账户往来

 

④多开一个账号备用

 

外贸账户大面积被冻结收不了款?怎样避免成为下一个?

网站地图